Como escolher a melhor plataforma de BaaS? | J17 Bank explica Banking as a Service e White Label

Nos dias de hoje, a transformação digital é uma realidade inegável, especialmente no setor financeiro. Com a crescente popularidade do Banking as a Service (BaaS), muitas empresas se perguntam: como escolher a melhor plataforma para atender às suas necessidades? Neste artigo, vamos explorar os principais aspectos que você deve considerar ao selecionar um provedor de BaaS e como o J17 Bank pode ajudar sua empresa a se transformar em uma verdadeira operação bancária.

Índice

• O que é BaaS?
• Critérios para escolher a plataforma de BaaS certa
• Principais provedores de BaaS
• A importância da governança e níveis prudenciais
• Identificando um “banco adormecido” na sua empresa
• Transformando despesas bancárias em receita financeira
• O papel do J17 Bank
• FAQ

O que é BaaS?

Banking as a Service (BaaS) é um modelo que permite que empresas ofereçam serviços financeiros por meio de uma infraestrutura bancária. Isso significa que, ao invés de construir um banco do zero, as empresas podem utilizar a tecnologia e os serviços de um provedor de BaaS para oferecer produtos como contas digitais, cartões de crédito e crédito consignado. Essa abordagem não apenas reduz custos, mas também acelera o tempo de lançamento no mercado.

Critérios para escolher a plataforma de BaaS certa

Escolher a plataforma de BaaS ideal para sua empresa é uma tarefa que demanda atenção a diversos critérios. Aqui estão alguns dos principais pontos a considerar:

• Compreensão do produto: Antes de tudo, você precisa entender qual produto deseja comercializar. O J17 Bank, por exemplo, oferece uma variedade de serviços, como crédito, cartões e home equity.
• Afinidade tecnológica: É crucial escolher um fornecedor cuja plataforma tecnológica se alinhe com as necessidades da sua empresa. A escalabilidade e a confiabilidade do serviço são fatores determinantes.
• Credibilidade do fornecedor: Opte por provedores que tenham uma boa reputação no mercado. Existem poucos que realmente se destacam pela qualidade e ética nos serviços prestados.
• Modelagem de negócio: Muitas empresas estão no estágio inicial e precisam de ajuda para modelar seu negócio. O J17 Bank oferece suporte nesse sentido, ajudando a customizar produtos para atender às necessidades específicas dos clientes.

Principais provedores de BaaS

Atualmente, o mercado de BaaS conta com diversos provedores, mas não são muitos os que têm a credibilidade e a experiência necessárias. Os principais provedores podem ser contados em uma mão, e todos eles são conhecidos por sua qualidade de serviço e por terem uma abordagem ética e profissional. Essa concorrência saudável é benéfica, pois permite que as empresas se diferenciem em suas ofertas.

A importância da governança e níveis prudenciais

Um aspecto frequentemente negligenciado na escolha de um provedor de BaaS é a governança. As instituições financeiras operam sob diferentes níveis prudenciais, que determinam os requisitos de compliance e governança. Por exemplo, uma sociedade de crédito direto pode ter um nível prudencial mais baixo, o que pode permitir que algumas práticas menos rigorosas sejam adotadas.

Contudo, o J17 Bank opera com um nível de governança elevado, mesmo sendo classificado como nível prudencial cinco. Isso significa que a empresa adota práticas rigorosas de compliance e governance, o que atrai clientes mais sérios e com maior longevidade.

Identificando um “banco adormecido” na sua empresa

Uma questão importante que muitas empresas enfrentam é a possibilidade de terem um “banco adormecido”. Isso se refere à capacidade de uma empresa operar como uma instituição financeira, mas que ainda não foi explorada. Para identificar se sua empresa pode ter essa capacidade, considere os seguintes pontos:

• Você tem capital investido de forma conservadora?
• Possui muitos clientes que compram a prazo?
• Tem colaboradores que podem estar tomando crédito consignado?
• Seus fornecedores precisam antecipar recebíveis?

Se você respondeu sim a várias dessas perguntas, é bem possível que sua empresa tenha um “banco adormecido”. O J17 Bank pode ajudar a transformar essa potencialidade em realidade, oferecendo a infraestrutura necessária e o know-how do mercado financeiro.

Transformando despesas bancárias em receita financeira

Um dos grandes benefícios de operar como uma instituição financeira é a capacidade de transformar despesas bancárias em receita. Ao invés de simplesmente pagar taxas de banco, sua empresa pode começar a arbitrar sua própria remuneração. Isso significa que, ao invés de receber apenas o CDI em seus investimentos, você pode emprestar o capital a uma taxa superior, aumentando assim sua margem de lucro.

O papel do J17 Bank

O J17 Bank se destaca no mercado por oferecer não apenas a infraestrutura necessária, mas também o conhecimento e a experiência para ajudar as empresas a navegarem pelo complexo mundo do mercado financeiro. A instituição se compromete em ir além do papel de mero fornecedor, trabalhando em conjunto com seus clientes para garantir que eles tenham sucesso em suas operações bancárias.

“Nós entregamos o conhecimento em capital, crédito e infraestrutura bancária, ajudando sua empresa a se tornar uma operação financeira completa.” – José Manuel Barbosa, Diretor de Estratégia do J17 Bank

FAQ

1. O que é Banking as a Service (BaaS)?

BaaS é um modelo que permite que empresas ofereçam serviços financeiros utilizando a infraestrutura de um provedor de BaaS, como o J17 Bank.

2. Quais são os principais serviços oferecidos pelo J17 Bank?

O J17 Bank oferece serviços como crédito, cartões de crédito, crédito consignado e home equity, entre outros.

3. Como posso saber se minha empresa precisa de um BaaS?

Se sua empresa possui capital, muitos clientes e colaboradores, e precisa de serviços financeiros, é possível que você tenha um “banco adormecido”. O J17 Bank pode ajudar a identificar essa potencialidade.

4. Como o J17 Bank se diferencia de outros provedores de BaaS?

O J17 Bank se destaca pelo seu alto nível de governança e compliance, além de oferecer suporte na modelagem de negócios e customização de produtos.

5. Como posso entrar em contato com o J17 Bank?

Você pode visitar o site do J17 Bank em j17bank.com.br para mais informações e para entrar em contato com a equipe.

Concluindo, a escolha de uma plataforma de BaaS é um passo crucial para empresas que desejam expandir seus serviços financeiros. Com a orientação certa e a infraestrutura adequada, sua empresa pode não apenas oferecer serviços bancários, mas também se tornar uma referência no mercado. O J17 Bank está aqui para ajudar nesse processo, transformando empresas comuns em verdadeiros bancos.